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桑坦德银行因不恰当的建议而被罚款

永利皇宫娱乐 2018-11-20 10:01:05 永利皇宫娱乐赌场

金融服务管理局(FCA)于3月26日决定向西班牙桑坦德银行(英国)罚款1240万英镑(约合1,990万美元)

投资建议不适合该银行的客户

经过13个月的调查,FCA宣布了罚款

在这次调查中,FCA员工秘密对Santander英国子公司进行了200多次“访问”,发现桑坦德员工向11%的客户提供了不适当的投资建议

而15%的其他客户无法收集足够的信息以确保建议合适

由于桑坦德英国同意从调查开始就结案,罚款减少了30%

然而,这仍然是桑坦德英国有史以来最大的点球

由于银行正在努力改善其客户服务,罚款对桑坦德银行也是一个打击

桑坦德银行的英国罚款高于汇丰银行最大银行为高级客户误导投资债券而罚款1050万英镑的罚款,但该集团罚款不到2800万英镑

劳埃德银行必须向当局提交银行鼓励员工销售不符合惯例的零售产品的方式

去年,汇丰银行设立了一个1.49亿英镑(2.38亿美元)的基金,用于对该银行向其客户提供的咨询服务进行调查并弥补损失

客户不购买该产品

2013年3月,Santander UK被迫关闭其投资咨询服务,该服务雇佣了约800名员工

此前,巴克莱银行于2011年1月成为“雾岛”中的第一家“银行”,停止向该分行的客户提供金融咨询服务

劳埃德银行也放弃了这项服务,现在为富裕客户提供咨询服务

作者:扶廛祥

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